Taarifa ya Sera ya Kupambana na Utakatishaji wa Pesa

Je, tunatekelezaje sera ya AML?

Kauli za Sera ya Kupambana na Utakatishaji wa Pesa

RIFM, sro imejitolea kuzuia ulanguzi wa pesa, ufadhili wa kigaidi, na kuzuia ukiukaji wa vikwazo. Ahadi yetu ya kutii sheria na kanuni za ndani na kimataifa ni muhimu sana katika kuhifadhi uadilifu na imani katika RIFM, s.r.o. Sera hii ya AML inaeleza dhamira yetu ya utiifu wa sheria na inaeleza mfumo ambao tunafanya kazi ndani yake ili kuhakikisha mwenendo wa kimaadili wa biashara yetu.

 

Malengo ya Sera

  1. Kutekeleza sera za wazi na kali kuhusu utakatishaji fedha na ufadhili wa kigaidi.
  2. Kufafanua majukumu ya kufuata kwa wafanyakazi wote ndani ya RIFM, s.r.o.
  3. Kuwaongoza wafanyakazi katika shughuli zao za kila siku, kuhakikisha shughuli zote zinapatana na mamlaka ya kisheria.
  4. Kukuza utamaduni wa kampuni unaotanguliza ufuasi wa viwango vya kisheria katika shughuli zote za wafanyikazi.

 

Ufafanuzi wa Utakatishaji wa Pesa

Utakatishaji fedha unahusisha kufanya miamala ya kifedha kwa pesa zinazotokana na shughuli za uhalifu ili kuficha asili yake haramu. Shughuli kuu zinazojumuisha utakatishaji fedha ni pamoja na:

  1. Kuhamisha au kuficha asili, eneo, chanzo au umiliki wa fedha haramu.
  2. Kupata, kumiliki au kutumia fedha huku ukijua kuwa zimetokana na vitendo vya uhalifu.
  3. Kusaidia watu wanaohusika katika vitendo vya uhalifu ili kukwepa matokeo ya kisheria.

Utakatishaji fedha unahitaji hatua za makusudi na hauwezi kutokana na uzembe. Hata hivyo, vitendo vinavyoonyesha uzembe mkubwa—hasa kushindwa kuripoti shughuli zinazotiliwa shaka—vinaweza kusababisha dhima ya uhalifu.

 

Sheria na Kanuni

RIFM, s.r.o. inazingatia:

  1. Sheria za Umoja wa Ulaya na Kislovakia zinazohusiana na kupinga utakatishaji fedha.
  2. Kanuni za kimataifa zinazotumika kwa shughuli za kifedha ndani ya EU.

 

Uzingatiaji na Ufuatiliaji

RIFM, s.r.o. hudumisha mfumo mpana wa ufuatiliaji wa shughuli unaoashiria shughuli zisizo za kawaida au za kutiliwa shaka. Miamala, hasa ile inayokiuka mifumo ya kawaida, inaweza kukaguliwa kwa mikono na, ikihitajika, kuripotiwa kwa mamlaka zinazofaa za kisheria.

 

Mafunzo na Uhamasishaji wa Wafanyakazi

RIFM, s.r.o. inajitolea kwa programu za mafunzo za mara kwa mara kwa wafanyakazi wote, zinazolenga kutambua na kuripoti miamala ya kutiliwa shaka, kuelewa mbinu za ufujaji wa pesa na sera za ndani za kuzuia uhalifu wa kifedha.

 

Ufuatiliaji wa Shughuli na Kuripoti

Tunaajiri programu ya hali ya juu na uangalizi wa mwongozo ili kufuatilia shughuli kila wakati. Shughuli zote zinazotiliwa shaka zinaripotiwa kwa Kitengo cha Ujasusi wa Kifedha cha Slovakia (FIU) kulingana na mahitaji ya udhibiti.

 

Uhifadhi wa Hati

Nyaraka zote muhimu, ikiwa ni pamoja na rekodi za miamala na ripoti za kufuata, huhifadhiwa kwa angalau miaka mitano ili kutii mahitaji ya kisheria na kuwezesha uchunguzi au ukaguzi wowote wa siku zijazo.

 

Usimamizi wa Hatari

RIFM, s.r.o. hutumia mbinu inayozingatia hatari ili kufuatilia na kudhibiti hatari zinazoweza kutokea za uhalifu wa kifedha, kufanya ukaguzi wa mara kwa mara na masasisho ya michakato yetu ya kutathmini hatari.

 

Utekelezaji wa Uzingatiaji

Ukiukwaji wowote wa utiifu unaotambuliwa hukabiliwa na hatua kali za kurekebisha, zinazoweza kujumuisha hatua za kinidhamu hadi na ikiwa ni pamoja na kuachishwa kazi, ili kuzingatia viwango vyetu vya kisheria na kimaadili.

 

Zana za Kiteknolojia

Maelezo kuhusu zana mahususi za kiteknolojia na suluhu za programu zinazotumiwa na RIFM, s.r.o. kusaidia juhudi za AML, ikijumuisha

  1. Mifumo ya ufuatiliaji wa shughuli.
  2. Zana za umakini wa mteja.
  3. Mifumo ya usimamizi wa hifadhidata kwa utunzaji wa kumbukumbu.

 

Ushirikiano na Utekelezaji wa Sheria

Sera na taratibu za kushirikiana na vyombo vya kutekeleza sheria na udhibiti, vinavyoeleza kwa kina jinsi RIFM, s.r.o. hushughulikia maombi ya habari, amri za mahakama, au kushiriki katika uchunguzi.