Jua Mteja wako (KYC)

Uthibitishaji wa Kitambulisho cha Mteja (KYC)

RIFM, s.r.o., iliyojitolea kwa uadilifu na utiifu, inatii viwango vya Kujua Mteja Wako (KYC) kama inavyotakiwa na kanuni za Kislovakia na Ulaya ili kukabiliana na ulanguzi wa pesa na ulaghai wa kifedha. Sera zetu huhakikisha kuwa tunawajua wateja wetu kwa kina kabla na wakati wa shughuli zetu.

Malengo ya itifaki zetu za KYC ni pamoja na:

1. Inathibitisha kwa ufanisi na kwa ufanisi utambulisho wa wateja watarajiwa.
2. Kupunguza hatari za uhalifu wa kifedha kwa kukusanya na kuchunguza data muhimu.
3. Kugundua na kushughulikia hitilafu zozote za shughuli mapema.

 

Diligence Due ya Kawaida (RDD):

Uangalifu wetu wa kawaida ni muhimu kwa kuanzisha na kudumisha uhusiano wa mteja. Hii ni pamoja na:

1. Kupata data kwa utaratibu ambayo inathibitisha utambulisho wa kila mteja bila shaka.
2. Kupata ufahamu wa kina wa shughuli na malengo ya kifedha ya kila mteja.
3. Ufuatiliaji unaoendelea wa shughuli za mteja ili kuendana na mikakati yao ya kifedha iliyotangazwa na mgao wa rasilimali.

 

Diligence ya kina (IDD):

Kwa shughuli zinazohusisha hatari kubwa, bidii yetu ya kina inapita zaidi ya ukaguzi wa kawaida:

1. Kukusanya hati za ziada kwa uthibitishaji wa utambulisho hasa wakati uthibitisho wa kawaida hautoshi.
2. Kushirikiana moja kwa moja na wateja kupitia mbinu za kina zaidi, kama vile mahojiano ya video, ili kuthibitisha vitambulisho vyao.
3. Uchunguzi wa karibu wa mbinu za kushughulikia fedha za mteja ili kuthibitisha upatanifu na mifumo yetu ya udhibiti wa hatari.
4. Ufuatiliaji ulioimarishwa wa miamala ya kifedha ya mteja ili kupima kila mara utiifu wa viwango vyetu.

 

Utekelezaji wa Taratibu za KYC na RIFM, s.r.o.:

Kwa uwazi kamili katika uingiaji wa mteja wetu na ushiriki unaoendelea, tunatekeleza hatua zifuatazo:

1. Uthibitishaji wa utambulisho wa awali unafanywa kupitia DocuSign, ambapo wateja wanaweza kupakia na kutia sahihi hati kwa njia ya kielektroniki.
2. Wateja wanaweza kuanzisha mchakato wa uthibitishaji kwa kuchanganua msimbo wa QR au kubofya kiungo salama kilichotumwa kupitia barua pepe.
3. Nyaraka zinazohitajika ni pamoja na, lakini hazizuiliwi kwa:
   • Kitambulisho halali cha taifa.
     Pasipoti ya sasa.
     Leseni ya udereva.
4. Hatukubali hati zozote za kitambulisho zilizopitwa na wakati au ambazo muda wake umeisha kwa madhumuni ya uthibitishaji.
5. Mkusanyiko wa hati za posta, wateja huendelea kutia saini makubaliano ya kielektroniki yanayoonyesha masharti ya ushiriki, yanayowezeshwa kupitia DocuSign. 
6. Kutii itifaki hizi ni lazima, na kushindwa kuzitimiza kunaweza kusababisha kusitishwa kwa mchakato wa kuabiri.
7. Kutofuata au kutofaulu katika ukaguzi wa KYC husababisha kukataliwa kwa ombi la mteja.

Kupitia hatua hizi, RIFM, s.r.o. inahakikisha kwamba shughuli zote ni salama, zinatii, na zinaambatana na wajibu wa kisheria na maadili yetu ya shirika. Mbinu hii iliyoundwa kwa KYC ni sehemu ya dhamira yetu ya kudumisha viwango vya juu zaidi vya mwenendo wa biashara na kufuata kanuni.